中国银行的优汇通”业务近日被推上风口浪尖。中行有关人士周四明确表示,该项业务不违规、不违法,因此不会叫停。
而国家外管局一位官员称,人民币跨境业务由央行货币政策二司主管,外管局不会参与,“说外管局已入驻中行,肯定是假消息。”
对于业务违规的指责,中行昨日声明称,“优汇通”是经向有关监管部门汇报,在试点开展跨境人民币业务的基础上,在符合监管原则的前提下,先行先试的业务。
昨日,据中央电视台报导,中国银行的“优汇通”业务不符合外汇管理相关规定。在操作中,银行和移民中介相互勾结,帮客户造假洗钱。21世纪经济报道此后跟进报导称,尽管中行表示合规,但内部目前已暂停该业务;并引述知情人士称,外管局和反洗钱司已入驻中行。
中国央行行长周小川今日在中美战略经济对话期间则回应称,“这件事昨天刚刚发生, 所以我们说时间是不够的,首先要弄清情况到底是怎么样,还需要花点时间。”
中行稍早发布声明称,经向有关监管部门汇报,该行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上,在符合监管原则的前提下,先行先试,于2011年试点推出人民币跨境转账业务,仅限投资移民和海外购房置业两种用途。截至目前,广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。
据了解,该项业务是中行广东分行率先推出的创新业务,各地的中行在实际操作的时候也要经过广东分行才能进行。同时,中行也从来没有在官方途径宣传过这项业务,各网点也看不到该项业务的宣传材料。只有当客户提出这项需求,且符合条件时中行工作人员才会在私下进行介绍。
中行表示,在业务办理过程中,我行有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求,制定了严格的业务操作流程,对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准,业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门做了汇报。办理时对业务材料进行逐笔审核,且每笔业务均报送监管业务系统,较好防范了业务风险。报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。